POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,怎么避免觸發風控
每一家銀行的都有自己的風控體系，信用有，儲蓄卡也有。
招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系同樣是特別嚴格。
根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！
監管機構是怎么進行風險排查的？
中國互聯網金融協會給出了答案：
此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。
據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行接受第三方支付轉入的交易，銀行POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。
1、鑒于單筆資金龐大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份問題不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走
3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行的交易
因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。
怎么避免POS機結算卡被風控
1、最好是使用大銀行的卡。POS機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數。單筆的資金交易量過大，這種問題同樣是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份問題不匹配，這也會導致被風控。
2、貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經ji的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
3、風險控制是指風險管理者采取各種措施和方式，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。
4、風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。
5、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發生的損失。
6、風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經ji主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。
7、風險自留，即風險承擔。也就是說，假如損失發生，經ji主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
8、無計劃自留。指風險損失發生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經ji主體沒有意識到風險并認為損失不會發生時，或將意識到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。
辦銀聯POS機有風控保證金1500嗎
你好，不知道樓主是辦的銀行的還是第三方的POS機呢？申請銀行的POS機需要提供營業5證和全套證件申請，時間比較長費率比較高也比較麻煩，銀行是收取一定比例的保證金的。假如是第三方支付公司的，現在基本上多是用的無線移動POS機，多是一次買斷終身使用的，從事這個行業幾年了，像拉卡拉隨行付中匯等等排前做得很好的POS機多不用放保證金的，一次買段終身使用的。因為現在競爭激烈，POS機本身就不貴裝得高的也就1000多點，就算收保證金也收不到1500呀，個人分析是不可信的。千萬要了解清楚了，市面上很多二清機公司的，很亂。打著POS機免費收取保證金的方式攬業務，很危險的。希望可以幫到你，望采納
POS機沒有營業執照能申請嗎 1、法律分析：POS機沒有營業執照能申請。銀行基本上是可以申請個人POS機的，像商業銀行就都是可以申請個人POS機的，譬如工商銀行、建設銀行、交通銀行等。在銀行申請個人POS機需要準備個人的身份zheng、營業執照原件、稅務登記證原件以及你的結算賬戶，也就是借記卡這些資料。而在銀行申請個人POS機時，銀行還會查詢你的征信報告，來審核你的信用是否符合要求。 2、法律依據：《最高人民、最高人民檢察院關于申請妨害信用管理刑事案件詳細應用法律若干問題的解釋》第七條違反國家規定，使用銷售點終端機具（...
每個人在進行POS機代理的時候，可能多多少少的都會考慮到各種不同的賺錢方式，當然我們都知道POS機加盟之后，假如自己沒有好的賺錢方式的話，有可能就會導致更多的POS機在自己的手里面被砸掉，這樣就會耽誤我們發財賺錢的機會。在進行時期加盟的過程當中，究竟有什么樣的推廣方式？ 推廣方式1：做好定點銷售 在POS機加盟的時候定點銷售還是比較重要的，因為我們在進行實際加盟的過程當中，建議大家更好可以選擇一個流量比較大的超市或者是流量比較大的地鐵站，選擇那些便攜式的桌子或者是凳子，然后在上面拉一個橫幅，這樣的話就可以在...
1、手動劃卡 在沒有POS機的問題下，我們可以通過手動劃卡來完成信用刷卡。詳細操作是將信用信息手寫在一張信用刷卡單上，然后將這張單子交給商家進行扣款。 手動劃卡雖然不需要POS機，但是需要消費者和商家都具備一定的銀行知識和銀行操作經驗，同時也需要相當的耐心和時間。不過，手動劃卡也有其優點，它可以避免一些POS機會出現的故障，以及POS機被偷竊或者被損壞等問題。 手動劃卡需要特別注意保護個人信息的安全，尤其是信用碼和有效期等敏感信息，需要避免被他人竊取和惡意利用。 2、使用翻轉卡片機 使用翻轉卡片機是一種刷信用的...
